Fintech ve Kripto Varlık Hukuku

Finans sektörü, teknolojik dönüşümün en hızlı yaşandığı alanlardan biri hâline gelmektedir. Ödeme sistemleri, elektronik para çözümleri, açık bankacılık, blokzincir tabanlı uygulamalar ve kripto varlık hizmetleri; yalnızca iş modellerini değil, regülasyon ve denetim yaklaşımını da dönüştürmektedir. Türkiye’de kripto varlık alanına ilişkin kanuni çerçevenin 2024 yılında yürürlüğe girmiş olmasıyla birlikte uyum, lisanslama, iç kontrol ve teknik güvenlik başlıkları daha belirleyici bir hâl almaktadır. Buna paralel olarak kripto varlık platformları bakımından kara para aklama ve benzeri iddialar üzerinden yürütülen soruşturma süreçleri de artış göstermektedir.

Smartlex, dijital finans ekosistemini hem teknik hem düzenleyici boyutlarıyla ele almakta; uyum ve lisanslama kadar soruşturma ve uyuşmazlık yönetimini de kapsayan bütüncül bir hizmet modeli sunmaktadır.

Fintech Regülasyonları ve Lisanslama

Smartlex, ödeme hizmetleri ve elektronik para alanında regülasyon uyumunu yalnızca “dosya hazırlama” faaliyeti olarak ele almamakta; iş modelini, gelir akışlarını, müşteri yolculuğunu, veri işleme süreçlerini ve teknik mimariyi birlikte değerlendirmektedir. Bu kapsamda lisans başvuruları, açık bankacılık/API süreçleri, sözleşme setleri ve yatırım turlarında hukuki inceleme (legal due diligence) çalışmaları yürütülecektir.

Kripto Varlık Uyum, Operasyon ve Risk Yönetimi

Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcıları bakımından SPK, MASAK yükümlülükleri, KYC/şüpheli işlem bildirimleri, operasyonel güvenlik ve saklama sorumlulukları kritik risk alanları oluşturmaktadır. Smartlex, hizmet modeline özgü risk haritalarını çıkarmakta; uyum süreçlerini, iç kontrol mekanizmalarını ve operasyon prosedürlerini regülasyon beklentileriyle uyumlu şekilde yapılandırmaktadır.

Soruşturmalar ve Ceza Yargılamalarında Temsil

Kripto varlık ekosisteminde yürütülen soruşturmalarda, teknik arka plan ile hukuki stratejinin birlikte kurulması gerekmektedir. Ofisimizde soruşturmalarda ve ceza yargılamalarında sanık müdafii olarak temsil hizmeti sunulmakta; dijital delil stratejisinin kurulması, ifade/savunma süreçlerinin yönetilmesi, el koyma–koruma tedbirleri ve adli bilişim boyutunun hukuki çerçevede değerlendirilmesi adımlarını bütüncül biçimde yürütülmesi hizmeti verilmektedir.

Blokzincir Hukuku ve Token Projeleri

Smartlex, token projelerini ekonomik model ve hukuki kategori açısından değerlendirmekte; whitepaper incelemesi, risk analizi, token dağıtım kurgusu, akıllı sözleşme ve sözleşme setleri ile DAO/NFT yapılarını proje bazında yapılandırmaktadır. Böylece ticarileştirme hedefleri ile uyum/risk yönetimi aynı çerçeve içinde kurgulanacaktır.

Hukuki Danışmanlık Odak Noktalarımız ve Hizmetlerimiz

Mevzuata Uyum ve Lisanslama

Yerel ve uluslararası mevzuata uyumun gözden geçirilmesi ve sağlanması.

Gerekli lisans ve izinlerin alınmasına yardımcı olunması.

Mevzuat değişiklikleri ve bunların etkileri konusunda danışmanlık verilmesi.

Kurumsal Yönetim

Yasal düzenlemeler çerçevesinde şirket işleyişinde gereken uyum politikalarının yapılandırılması.

Şirket organlarının yapılandırılması, kurumsal yönetim çerçevelerinin oluşturulması ve sürdürülmesi.

Kurumsal politika ve prosedürlerin hazırlanması ve gözden geçirilmesi.

Yönetim kurulu yönetimi ve hissedar ilişkileri konusunda danışmanlık verilmesi.

Veri Koruma ve Gizlilik

Veri koruma projelerinin yapılması ve hayata geçirilmesi, mevzuatına (KVKK, GDPR) uyumun sağlanması.

Gizlilik politikaları ve veri işleme anlaşmalarının hazırlanması ve gözden geçirilmesi.

Şirket içi yazışmalar ve diğer evrakların KVKK, GDPR kapsamında gizliliğinin sağlanması ve güncellenmesi.

Veri ihlali yanıtı ve bildirim prosedürleri konusunda danışmanlık verilmesi.

Vergi Uyumu ve Planlaması

Vergi yükümlülükleri ve uyumu konusunda danışmanlık verilmesi.

Vergi planlaması ve yapılandırma konularında destek sağlanması.

Vergi denetimleri ve anlaşmazlıklarının ele alınması.

Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi

Kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesi konusunda ulusal ve uluslararası mevzuat kapsamında politikaların geliştirilmesi ve uygulanması.

Düzenli risk değerlendirmelerinin yapılması.

AML/CTF uyumu için eğitim ve destek sağlanması.

Düzenleyici Kamu Kurumları ile İlişkilerin Yönetimi

Düzenleyici ve kamu kurumları ile etkili iletişim ve ilişki yönetimi sağlanması.

Yaptırımlar karşısında önlemler alınması ve hukuki süreçlerin takibi.

Fikri Mülkiyet Hakları

Fikri mülkiyet haklarının ulusal ve uluslararası korunması ve yönetilmesi.

Ticari markalar, telif hakları ve patentler konusunda danışmanlık verilmesi.

Fikri mülkiyet anlaşmazlıkları ve ihlal sorunlarının ele alınması.

Düzenleyici Uyum Programı

Uyum programlarının tasarlanması, uygulanması ve yönetimi.

Şirketlerin yasal düzenlemelere uygun stratejiler geliştirmelerine yardımcı olunması.

Yasal risklerin ve fırsatların belirlenmesi ve değerlendirilmesi.

Uyuşmazlık Çözümü ve Dava

Hukuki uyuşmazlıklarda ve davalarda temsil.

Uyuşmazlık çözümünde temsil ve çözüm stratejileri konusunda danışmanlık verilmesi.

Düzenleyici kurumların soruşturma ve yaptırım eylemlerine karşı temsil.

Sözleşme Yönetimi, Belgelerin Gözden Geçirilmesi

Müşteriler, tedarikçiler ve ortaklarla yapılan sözleşmelerin hazırlanması, gözden geçirilmesi ve müzakere edilmesi.

Tüm sözleşmelerin ilgili yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun olmasının sağlanması.

Sözleşme yenilemeleri, değişiklikleri ve fesihlerin yönetilmesi.

İzleme ve Raporlama

Şirketlerin yasal uyum süreçlerinin düzenli olarak izlenmesi ve raporlanması.

Düzenli risk değerlendirmeleri ve denetimlerin yapılması.

Eğitimler Düzenleme

Şirket çalışanlarına yönelik yasal uyum ve veri gizliliği konularında eğitimler verilmesi.

Hukuki ve düzenleyici uyum konusunda eğitim oturumları sağlanması.

Personel ve paydaşlar için eğitim materyalleri geliştirilmesi.

Borsanın hukuki gelişmeler ve en iyi uygulamalar konusunda güncel tutulması.

Fintech ve Kripto Varlık Hukuku