Fintech ve Kripto Varlık Hukuku

Finans sektörü, teknolojik dönüşümün en hızlı yaşandığı alanlardan biri hâline gelmektedir. Ödeme sistemleri, elektronik para çözümleri, açık bankacılık, blokzincir tabanlı uygulamalar ve kripto varlık hizmetleri; yalnızca iş modellerini değil, regülasyon ve denetim yaklaşımını da dönüştürmektedir. Türkiye’de kripto varlık alanına ilişkin kanuni çerçevenin 2024 yılında yürürlüğe girmiş olmasıyla birlikte uyum, lisanslama, iç kontrol ve teknik güvenlik başlıkları daha belirleyici bir hâl almaktadır. Buna paralel olarak kripto varlık platformları bakımından kara para aklama ve benzeri iddialar üzerinden yürütülen soruşturma süreçleri de artış göstermektedir.

Smartlex, dijital finans ekosistemini hem teknik hem düzenleyici boyutlarıyla ele almakta; uyum ve lisanslama kadar soruşturma ve uyuşmazlık yönetimini de kapsayan bütüncül bir hizmet modeli sunmaktadır.

Fintech Regülasyonları ve Lisanslama

Smartlex, ödeme hizmetleri ve elektronik para alanında regülasyon uyumunu yalnızca “dosya hazırlama” faaliyeti olarak ele almamakta; iş modelini, gelir akışlarını, müşteri yolculuğunu, veri işleme süreçlerini ve teknik mimariyi birlikte değerlendirmektedir. Bu kapsamda lisans başvuruları, açık bankacılık/API süreçleri, sözleşme setleri ve yatırım turlarında hukuki inceleme (legal due diligence) çalışmaları yürütülecektir.

Kripto Varlık Uyum, Operasyon ve Risk Yönetimi

Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcıları bakımından SPK, MASAK yükümlülükleri, KYC/şüpheli işlem bildirimleri, operasyonel güvenlik ve saklama sorumlulukları kritik risk alanları oluşturmaktadır. Smartlex, hizmet modeline özgü risk haritalarını çıkarmakta; uyum süreçlerini, iç kontrol mekanizmalarını ve operasyon prosedürlerini regülasyon beklentileriyle uyumlu şekilde yapılandırmaktadır.

Soruşturmalar ve Ceza Yargılamalarında Temsil

Kripto varlık ekosisteminde yürütülen soruşturmalarda, teknik arka plan ile hukuki stratejinin birlikte kurulması gerekmektedir. Ofisimizde soruşturmalarda ve ceza yargılamalarında sanık müdafii olarak temsil hizmeti sunulmakta; dijital delil stratejisinin kurulması, ifade/savunma süreçlerinin yönetilmesi, el koyma–koruma tedbirleri ve adli bilişim boyutunun hukuki çerçevede değerlendirilmesi adımlarını bütüncül biçimde yürütülmesi hizmeti verilmektedir.

Blokzincir Hukuku ve Token Projeleri

Smartlex, token projelerini ekonomik model ve hukuki kategori açısından değerlendirmekte; whitepaper incelemesi, risk analizi, token dağıtım kurgusu, akıllı sözleşme ve sözleşme setleri ile DAO/NFT yapılarını proje bazında yapılandırmaktadır. Böylece ticarileştirme hedefleri ile uyum/risk yönetimi aynı çerçeve içinde kurgulanacaktır.

Our Legal Consultancy Focus Areas and Services

Regulatory Compliance and Licensing

Review and ensure compliance with local and international regulations.

Assistance with obtaining the necessary licenses and permits.

Advise on regulatory changes and their implications.

Corporate Governance

Establish and maintain corporate governance frameworks.

Draft and review corporate policies and procedures.

Advise on board governance and shareholder relations.

Providing consultancy on board management and shareholder relations.

Data Protection and Privacy

Ensure compliance with data protection regulations (e.g., GDPR).

Draft and review privacy policies and data processing agreements.

Ensuring the confidentiality and updating of internal company correspondence and other documents within the scope of KVKK and GDPR.

Providing advice on data breach response and notification procedures.

Tax Compliance and Planning

Providing consultancy on tax obligations and compliance.

Providing support on tax planning and structuring issues.

Tax audits and dispute handling.

Anti-Money Laundering (AML) and Counter-Terrorist Financing (CTF)

Developing and implementing policies within the scope of national and international legislation on preventing money laundering and financing of terrorism.

Conducting regular risk assessments.

Provide training and support for AML/CTF compliance.

Management of Relations with Regulatory Public Institutions

Ensuring effective communication and relationship management with regulatory and public institutions.

Taking precautions against sanctions and following legal processes.

Intellectual Property Rights

National and international protection and management of intellectual property rights.

Providing consultancy on trademarks, copyrights and patents.

Handling intellectual property disputes and infringement issues.

Regulatory Compliance Program

Design, implementation and management of compliance programs.

Helping companies develop strategies that comply with legal regulations.

Identifying and evaluating legal risks and opportunities.

Dispute Resolution and Litigation

Representation in legal disputes and lawsuits.

Providing consultancy on representation and resolution strategies in dispute resolution.

Representation against investigations and enforcement actions of regulatory agencies.

Contract Management, Document Review

Preparing, reviewing and negotiating contracts with customers, suppliers and partners.

Ensuring all contracts comply with relevant legal and regulatory requirements.

Managing contract renewals, changes and terminations.

Monitoring and Reporting

Regular monitoring and reporting of companies' legal compliance processes.

Conducting regular risk assessments and inspections.

Organizing Trainings

Providing training on legal compliance and data privacy for company employees.

Providing training sessions on legal and regulatory compliance.

Developing training materials for staff and stakeholders.

Keeping the up to date on legal developments and best practices.

Fintech ve Kripto Varlık Hukuku